上半年，成功防范外部欺詐風險事件224起
河北新聞網(wǎng)訊（杜衡）日前，工行石家莊新華支行來了一名面色匆匆的客戶。辦理匯款業(yè)務過程中，客戶十分焦急，一直在用手機通話，不停要求柜員加快辦理速度。工行柜員感覺客戶情況異常，而且輸入相關信息后系統(tǒng)立刻彈出欺詐風險信息提示，提醒此交易符合電信詐騙特征，于是耐心勸導客戶，終止了匯款�？蛻襞c家人進行聯(lián)系后恍然大悟，原來是遭遇了詐騙，如果不是工行員工及時勸阻，自己就損失大了。
這只是工行防金融詐騙的一個縮影。今年上半年，工行河北省分行成功防范外部欺詐風險事件224起，避免經(jīng)濟損失1898.52萬元，其中電信詐騙事件117起，堵截假存單和假銀行承兌匯票各1起，偽冒證件開戶105起。近期，在柜面渠道應用的基礎上，工行外部欺詐風險信息系統(tǒng)還實現(xiàn)了在該行網(wǎng)銀、手機銀行、ATM、自助終端渠道上正式投產(chǎn)運行，形成了覆蓋全渠道、7×24小時的電信詐騙防范網(wǎng)絡體系。
據(jù)了解，工行于2013年率先在國內(nèi)銀行業(yè)研發(fā)投產(chǎn)了外部欺詐風險信息系統(tǒng)，收錄了來自集團內(nèi)部和國家有關部門、國際安全組織、銀行同業(yè)等提供的大量業(yè)務及賬戶風險信息，廣泛應用于信貸、信用卡、私人銀行、票據(jù)等各個領域，為業(yè)務發(fā)展和風險防控提供精準預警和控制支持。
工行河北省分行與省公安廳建立了風險信息共享合作機制，每周將公安廳提供的電信詐騙信息導入系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，目前已成功導入2.27萬條。該行持續(xù)開展員工反欺詐教育培訓，提升員工反欺詐意識、技巧和能力，對各類詐騙最大程度保持警覺，幫助客戶識別風險、防范詐騙。2014年以來，該行員工及時提醒使客戶避免上當受騙的案例多達上百起，收到客戶表示感謝錦旗52面、感謝信17封。
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