9月1日開始，境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的提現(xiàn)和等值人民幣千元以上消費(fèi)交易信息都將被外匯局采集。昨天，國(guó)家外匯管理局發(fā)布《國(guó)家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報(bào)送銀行卡境外交易信息的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)�！锻ㄖ芬�(guī)定自2017年9月1日起，境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)向外匯局報(bào)送境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費(fèi)交易信息。外匯局表示，此舉旨在完善銀行卡境外交易統(tǒng)計(jì)，維護(hù)銀行卡境外交易秩序。
據(jù)介紹，當(dāng)前，銀行卡已成為個(gè)人出境使用最主要的支付工具。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年境內(nèi)個(gè)人持銀行卡境外交易總計(jì)超過(guò)1200億美元。國(guó)內(nèi)現(xiàn)行銀行卡境外交易國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)主要采用總量統(tǒng)計(jì)模式，隨著國(guó)際協(xié)作中有關(guān)反洗錢、反恐怖融資、應(yīng)對(duì)稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統(tǒng)計(jì)在金融交易透明度、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面需要進(jìn)一步提升。
《通知》規(guī)定，銀行卡境外提現(xiàn)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)和自動(dòng)取款機(jī)等場(chǎng)所和設(shè)備發(fā)生的提現(xiàn)交易。銀行卡境外消費(fèi)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶發(fā)生的單筆等值1000元人民幣(不含)以上的消費(fèi)交易。
發(fā)卡行應(yīng)以法人(總部)為單位，匯總本行全部境內(nèi)銀行卡境外交易信息后集中報(bào)送。對(duì)于借記卡與信用卡境外交易信息不具備合并報(bào)送條件的發(fā)卡行，可以將本行的借記卡與信用卡境外交易信息分別報(bào)送。
發(fā)卡行應(yīng)于北京時(shí)間每日12：00前報(bào)送上日24小時(shí)內(nèi)本行銀行卡境外交易信息，遇節(jié)假日不順延。銀行卡境外交易采集自2017年9月1日起施行，自9月2日起首次報(bào)送9月1日境外交易信息。
外匯局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調(diào)整，外匯局將繼續(xù)支持和保障個(gè)人持銀行卡在境外經(jīng)常項(xiàng)下合規(guī)、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)報(bào)送，個(gè)人無(wú)需另行申報(bào)，不增加個(gè)人用卡成本，外匯局將依法保護(hù)持卡人信息安全。
財(cái)經(jīng)專欄作家肖磊表示，外匯局出臺(tái)該通知可能主要有兩方面的考慮。一方面是加強(qiáng)資金境外消費(fèi)數(shù)據(jù)監(jiān)控，強(qiáng)化境外資金運(yùn)用追蹤，另一方面是有助于外匯管理政策更有針對(duì)性。(記者程婕)
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