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攜手筑網(wǎng)，共防共治，防范非法集資

唐山警方提示：警惕這些“理財(cái)”項(xiàng)目！

近年來(lái)，非法集資的手段不斷翻新，一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品，假借或曲解國(guó)家、區(qū)域或行業(yè)金融發(fā)展政策，虛構(gòu)“投資項(xiàng)目”、“理財(cái)產(chǎn)品”，編造投資前景，許諾超高回報(bào)，誘惑社會(huì)公眾投入資金。

警方通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，投資人的心態(tài)具有普遍性。他們有的對(duì)投資項(xiàng)目根本一無(wú)所知、有的被高利誘惑失去理智、有的僅僅因?yàn)橹車(chē)�人都參與了而盲目跟風(fēng)，但也有人盡管意識(shí)到這可能是個(gè)騙局，仍抱著“賺一把就出來(lái)”的僥幸心理。

唐山警方提示：警惕這些“理財(cái)”項(xiàng)目！

所謂的慈善互助項(xiàng)目、金融創(chuàng)新投資平臺(tái)，或者“消費(fèi)返利”商城，你周?chē)�有幾人正在參與？有沒(méi)有意識(shí)到這可能就是非法集資乃至赤裸裸的集資詐騙？

如今非法集資分子不斷變換花樣，以各種名目誘騙公眾上當(dāng)，那么如何更好地防范非法集資的誘惑？

警方提示這10種投資、理財(cái)項(xiàng)目要特別注意。

1. 以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”等為幌子的；

2. 以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

3. 以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的；

4. 以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；

5. 以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的；

6. 以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的；

7. 以“三進(jìn)一”、“五進(jìn)一”等方式低價(jià)購(gòu)車(chē)的；

8. 以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

9. “投資”“理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

10. 農(nóng)業(yè)專(zhuān)業(yè)合作社高息吸收農(nóng)民存款的。

認(rèn)清非法集資的六大“障眼法”

合法外衣 多數(shù)從事非法集資犯罪的企業(yè)工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)披上了“合法外衣”，具有一定的蒙蔽性。在群眾繳納集資款時(shí)，出具借條、收據(jù)、收款證明等不同名目的集資憑證，有的還輔之協(xié)議、合同等，騙取群眾信任。

創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新 在近年破獲的非法集資犯罪案件中，很多都是打著響應(yīng)國(guó)家政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、扶貧互助等旗號(hào)，或“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”等政策幌子，將投資人騙入泥潭。

暴利引誘 無(wú)論是采取什么形式，犯罪嫌疑人都會(huì)把回報(bào)率定得很高，以支付高利息紅利為誘餌，使部分群眾獲得暫時(shí)實(shí)惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大非法集資活動(dòng)規(guī)模。

短期兌現(xiàn) 為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開(kāi)始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢(qián)兌付先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。

親朋好友介紹 許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)勸說(shuō)下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高利息誘惑，非法獲取資金。

感情投資 特別是抓住一些老年朋友手頭有閑錢(qián)、希望資金增值，但又沒(méi)有投資渠道的特點(diǎn)，用贈(zèng)送禮品、聚餐活動(dòng)等方式，以小恩小惠籠絡(luò)人心，為進(jìn)一步詐騙打牢基礎(chǔ)。

典型非法集資活動(dòng)的“四部曲”

第一步：畫(huà)餅。

編制一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。以“新技術(shù)”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的胃口“吊”起來(lái)，讓其產(chǎn)生“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺(jué)。

第二步：造勢(shì)。

通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)、知識(shí)講座等；組織集體旅游、考察等，贈(zèng)送米面油、話費(fèi)等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”、“獲獎(jiǎng)證書(shū)”、“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明顯合影；故意把活動(dòng)選在政府會(huì)議中心、禮堂舉行，其場(chǎng)面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。

第三步：吸金。

通過(guò)返點(diǎn)、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢(qián)放在他那兒不僅有客觀的收入，而且比放在自己口袋還安全，參與人不僅將自己的錢(qián)傾囊而出，還動(dòng)員親友加入。

第四步：跑路。

往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路，或者因?yàn)樵�本就是“龐氏騙局”，或者因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。

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